Заява в поліцію про шахрайство: як подати після обману

Якщо тебе обдурили при оренді квартири, спершу припини платити й зателефонуй у банк, щоб запитати, чи можна зупинити переказ. Потім збережи оголошення, листування й квитанції, поскаржся на оголошення на майданчику, де ти його знайшов, і подай заяву в поліцію про шахрайство. Якщо ти надсилав фото паспорта, захисти й свої дані.

Обман при оренді швидко стає дорогим, бо фальшивий орендодавець устигає взяти завдаток, бронь і перший місяць, поки ти ще не бачив квартири. Якщо ти надіслав ще й фото паспорта, з’являється другий ризик: на тебе можуть оформити кредит. Такі схеми ловлять і обережних людей. Ми в KatiTrust робимо застосунок-камеру, яка дає знімкам код у момент зйомки. Для цієї статті ми зібрали, що кажуть Кримінальний процесуальний кодекс, Національний банк і кіберполіція.

Обдурили при оренді квартири: що робити крок за кроком

Порядок важливий. Спершу зупини нові платежі й зв’яжися з банком, бо коли пробуєш зупинити переказ, важить кожна година. Потім збережи докази, поскаржся на оголошення й подай офіційні заяви. Якщо ти віддав паспортні дані, захисти й їх.

1. Припини платити: більше нічого не переказуй за «ключі», бронь чи другий місяць.
2. Зателефонуй у банк: повідом про шахрайство й запитай, чи можна зупинити чи оскаржити платіж.
3. Збережи докази: скриншоти оголошення, усього листування й квитанцій.
4. Поскаржся на оголошення: на OLX, DOM.RIA, LUN, у групі Facebook чи там, де ти його знайшов.
5. Подай заяву: у будь-якому відділі поліції або онлайн до кіберполіції.
6. Захисти дані: повідом банк, якщо віддавав паспорт, і ігноруй тих, хто за плату обіцяє повернути гроші.

Кроки з першого по третій зроби одразу, решту краще того самого дня. Як працюють типові хитрощі і як наступного разу перевірити оголошення до оплати, описано в статті про шахраїв при оренді квартири.

Припини платити й зателефонуй у банк

Коли зрозумів, що квартири немає чи «орендодавець» зник, не надсилай більше ні гривні. Шахраї часто кажуть, що вони за кордоном, квапить із рішенням і просять переказ на картку незнайомої людини. Такі перекази надходять миттєво, і після цього гроші важко повернути.

І все ж запитай. Національний банк радить у разі шахрайства негайно телефонувати на гарячу лінію банку, зазначену на звороті картки, чи звертатися через інтернет-банкінг. Скажи, що тебе обдурили, назви дату, суму й реквізити отримувача. Запитай, чи можна ще щось зупинити, і попроси письмове підтвердження звернення.

Будь готовий до чесної відповіді. Переказ, який ти зробив сам, для банку зазвичай добровільна операція, а не списання без твоєї згоди, тож повернути його банк може лише в окремих випадках. Докладно про перекази на картку розповідаємо в статті про те, що робити, якщо переказав гроші шахраям.

Збережи докази, поки оголошення не зникло

Банк, майданчик і поліція запитають про те саме. Збережи це зараз, бо видалене оголошення потім уже не сфотографувати. Перевір, що на скриншотах видно дату, і тримай копії не лише в телефоні, наприклад надішли їх собі на пошту.

• Оголошення: адреса, ціна, фото, опис, посилання й номер оголошення, якщо є.
• «Орендодавець»: ім’я, номер телефону, пошта, назва агенції чи сайт, який він назвав.
• Усе листування: SMS, листи й чати в месенджерах повністю й із датами.
• Твої платежі: квитанції переказів, номер картки отримувача, виписка з банку.
• Що ти йому надіслав: фото паспорта, довідки, анкети чи «договір», який ти підписав.

Останній пункт легко пропустити, але він каже, що захищати, якщо твоїми даними скористаються. Допомагає й коротка хронологія: коли ти знайшов оголошення, коли платив і коли «орендодавець» востаннє виходив на зв’язок. Усе це знадобиться під час подання заяви.

Поскаржся на фальшиве оголошення на OLX, DOM.RIA та інших майданчиках

Поскаржся на фальшиве оголошення на майданчику, де воно з’явилося, а не лише в поліцію. Так у майданчика з’явиться шанс видалити його раніше, ніж воно знайде наступну людину. Та не чекай відповіді майданчика, перш ніж телефонувати в банк і подавати інші заяви.

На OLX, DOM.RIA, LUN та інших сайтах шукай кнопку скарги біля оголошення чи розділ підтримки. Вкажи посилання на оголошення, профіль автора й коротко опиши, що сталося. У групі Facebook чи Telegram поскаржся на допис і профіль, а якщо можеш, повідом адміністратора групи, щоб він попередив інших учасників.

Якщо ти листувався всередині майданчика, збережи й цей чат. Як діяти після обману на OLX загалом, розбираємо в статті для тих, кого обдурили на OLX.

Як подати заяву в поліцію про шахрайство

Заяву можна подати в будь-якому відділі поліції, не обов’язково за місцем проживання чи за адресою квартири. Онлайн кіберполіція приймає звернення через форму на своєму сайті і за номером 0 800 505 170. Візьми паспорт, роздруківки скриншотів, квитанції й хронологію.

Відмовити тобі не мають права. За частиною четвертою статті 214 Кримінального процесуального кодексу поліцейські зобов’язані прийняти й зареєструвати заяву про кримінальне правопорушення, а відмова в прийнятті та реєстрації не допускається. Тебе можуть попередити про відповідальність за завідомо неправдиве повідомлення про злочин, це звичайна частина процедури.

Що написати в заяві про шахрайство

Пиши коротко й за фактами, без емоцій і здогадів. Зазвичай у заяву входять:

• Кому й від кого: назва відділу поліції, твої ПІБ, адреса й телефон.
• Що сталося: де й коли ти знайшов оголошення, як ішло листування, що тобі обіцяли.
• Гроші: скільки, коли й куди ти переказав, із номерами карток отримувача.
• Дані шахрая: ім’я, телефон, профіль, посилання на оголошення.
• Прохання: внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань і притягнути винного до відповідальності за статтею 190 Кримінального кодексу (шахрайство).
• Додатки: перелік скриншотів, квитанцій і виписок.

Витяг з ЄРДР, строки й що відбувається далі

За частиною першою тієї самої статті 214 слідчий чи прокурор має невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви внести відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань і розпочати розслідування. Ще через 24 години заявнику надають витяг з реєстру. З цього моменту справа має номер кримінального провадження.

Стаття 60 того самого кодексу дає заявнику право отримати документ, що підтверджує прийняття й реєстрацію заяви, отримувати витяг з реєстру й подавати речі та документи на підтвердження заяви. Збережи номер провадження й контакти слідчого: за ними можна дізнатися, що відбувається зі справою. Якщо тебе визнають потерпілим, прав стає більше, зокрема можна подати цивільний позов про відшкодування шкоди.

Заяву не реєструють чи провадження закрили: що робити

Якщо відомості до реєстру не внесли, цю бездіяльність можна оскаржити слідчому судді. Так передбачає пункт перший частини першої статті 303 Кримінального процесуального кодексу. Заявник може оскаржити й рішення слідчого чи прокурора про закриття кримінального провадження.

Строк на скаргу короткий: за статтею 304 того самого кодексу її подають протягом десяти днів із моменту рішення, дії чи бездіяльності. Скаргу можна подати самому чи через представника. Якщо сума велика чи справа складна, має сенс звернутися до юриста чи до безоплатної правничої допомоги.

Якщо отримувач грошей відомий, наприклад за номером картки, є й цивільний шлях. Майно, набуте без достатньої правової підстави, за статтею 1212 Цивільного кодексу треба повернути. Це окремий позов до суду, і він не замінює заяви до поліції.

Якщо ти надіслав фото паспорта чи дані картки

Якщо «орендодавець» отримав фото паспорта, повідом свій банк, що дані потрапили до шахраїв, і стеж за випискою. Час від часу переглядай свою кредитну історію в бюро кредитних історій, щоб помітити чужий кредит раніше, ніж прийдуть вимоги про борг.

Якщо ти ввів дані картки на чужому сайті чи назвав код зі SMS, одразу заблокуй картку через банк і зміни паролі від банківського застосунку й пошти. Усе, що ти надіслав шахраю, перелічи в заяві, щоб поліція знала, які дані в нього є. Наступні кілька тижнів уважно дивись на сповіщення банку й повідомлення про нові кредити.

Обережно з тими, хто «повертає» гроші

Після обману наступний шахрай може бути вже в дорозі. Потерпілим пишуть нібито юристи, «центри захисту» чи «працівники» держорганів і обіцяють повернути гроші за плату. Такі псевдоюристи шукають скарги в інтернеті, надсилають посилання на оплату «послуг» і знову крадуть гроші з картки.

Правило просте: нікому не плати наперед за повернення грошей і не повідомляй даних картки тому, хто сам на тебе вийшов. Заява до поліції подається безкоштовно. Якщо потрібна допомога юриста, знайди його сам і перевір незалежно, наприклад через систему безоплатної правничої допомоги.

Шахрайство чи суперечка з орендодавцем?

Не кожен конфлікт при оренді це злочин. Якщо квартира існує, договір підписано, а суперечка йде про завдаток, пошкодження чи дострокове виселення, це зазвичай цивільна суперечка. Її вирішують переговорами, письмовою претензією і, якщо треба, через суд. Поліція в такому разі, найімовірніше, закриє провадження.

Як повернути заставу під час виїзду і що робити, якщо власник її утримує, розбираємо в статті про заставу за квартиру. Якщо обман стався при подобовій оренді через сайт бронювання, спершу пиши в підтримку сервісу, про що розповідаємо в статті про подобову оренду квартири.

Наступного разу: спершу подивись квартиру, потім плати

Найнадійніший захист це порядок кроків: переглянути квартиру, перевірити власника й лише потім підписувати договір і платити. Жодної броні, плати за перегляд чи завдатку незнайомцю до зустрічі. Загальні правила для дошок оголошень зібрано в огляді про шахраїв на OLX.

У KatiTrust ми працюємо над тим, як чесні орендодавці можуть показати, що їхні фото свіжі. Вони роблять знімки в застосунку й надсилають тобі коди перевірки. Ти перевіряєш їх одразу безкоштовно в браузері, без акаунта, і бачиш, що файл не змінювали після зйомки, час зйомки й приблизне місце з точністю близько 10 км. Це не доводить, що людина має право здавати квартиру, і не замінює перегляду. KatiTrust для Android є в Google Play, застосунок для iPhone поки в розробці.

Часті запитання про заяву в поліцію про шахрайство

Де подати заяву в поліцію про шахрайство?

У будь-якому відділі поліції, не обов’язково за місцем проживання чи за адресою квартири. Онлайн звернення приймає кіберполіція через форму на своєму сайті. Візьми паспорт, скриншоти, квитанції й хронологію подій. Відмовити в прийнятті й реєстрації заяви закон не дозволяє.

Що таке витяг з ЄРДР і навіщо він потрібен?

Це документ, який підтверджує, що відомості про твою заяву внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань, із номером кримінального провадження. Його надають заявнику через 24 години після внесення відомостей. За ним можна стежити за справою, а банк чи майданчик інколи просять підтвердження звернення.

Скільки часу поліція має, щоб зареєструвати заяву?

За Кримінальним процесуальним кодексом відомості мають внести до реєстру невідкладно, але не пізніше 24 годин після подання заяви. Ще через 24 години заявнику надають витяг. Розслідування після цього може тривати довше, залежно від складності справи.

Що робити, якщо заяву не зареєстрували чи справу закрили?

Невнесення відомостей до реєстру й рішення про закриття провадження можна оскаржити слідчому судді. Скаргу подають протягом десяти днів із моменту рішення чи бездіяльності. Якщо сума велика, варто звернутися до юриста.

Чи можна повернути гроші, якщо я сам переказав їх шахраю?

Інколи. Одразу зателефонуй у банк і запитай, чи можна зупинити чи оскаржити переказ. Добровільний переказ банк зазвичай не повертає, але заява до поліції потрібна в будь-якому разі. Якщо отримувач відомий, гроші можна вимагати через суд як безпідставно набуте майно.

Чи варто подавати заяву, якщо сума невелика?

Так. Шахраї при оренді зазвичай обдурюють багатьох людей одразу, і кожна заява допомагає пов’язати епізоди між собою. Подання безкоштовне, а витяг з реєстру знадобиться, якщо банк чи майданчик попросять підтвердити звернення.

Підсумок: заява в поліцію про шахрайство швидко, потім захист себе

Після обману при оренді дій у правильному порядку: припини платити, зателефонуй у банк, збережи докази й поскаржся на оголошення. Потім подай заяву в поліцію про шахрайство й отримай витяг з реєстру. Якщо заяву не зареєстрували чи справу закрили, це можна оскаржити слідчому судді.

Захисти й себе: повідом банк, якщо віддавав паспорт, зміни паролі й жодних платних «повернень грошей». А наступного разу спершу подивись квартиру й перевір власника, і лише потім плати. Орендодавець, який квапить із переказом до зустрічі, уже сам відповів на головне питання.